Configura retenciones automáticas (ISR, IVA, IEPS)

Es importante que consultes a tu contador para que te ayude a configurar las retenciones. Cuando una Persona Moral (PM) compra a una Persona Física (PF), debe retener una parte de los impuestos y enterárselos al SAT en nombre del vendedor. Las retenciones más comunes son: ISR (sobre la base), IVA (porcentaje del IVA trasladado) e IEPS (sobre productos específicos como alcohol o combustibles). Esta sección automatiza estas retenciones cuando se cumplan las reglas que tú defines.

Las retenciones se configuran por emisor porque dependen de su régimen fiscal. Si tienes plan Pro con varios emisores, cada uno tiene su propia configuración. Las extensiones de tienda y la autofacturación automática usan las retenciones del emisor marcado como Predeterminado.

Está al final de la página, después del logo. Verás un banner azul que te indica si las retenciones de este emisor aplican también a extensiones y autofacturación (sí, cuando es el emisor predeterminado).

Aplica solo a productos que tengan configurada una retención de IVA en su catálogo (típicamente servicios). La tasa la defines por producto en Catálogo → Productos. Si vendes solo productos físicos sin IVA retenido, déjalo apagado.

Aplica a productos con retención de IEPS configurada en su catálogo (alcohol, tabaco, combustibles, etc.). Igual que IVA, la tasa va por producto. Solo actívalo si vendes productos sujetos a IEPS.

Esta es global: se aplica a todos los conceptos de la factura. La tasa más común para RESICO PF facturando a PM es 0.0125 (1.25%). Para otros regímenes consulta con tu contador. El campo de tasa solo aparece cuando habilitas el toggle.

Tienes 3 opciones: 'No considerar retenciones' (apagado), 'Aplicar a todas las Personas Morales' (recomendado para RESICO PF) o 'Aplicar a regímenes seleccionados' (control fino para casos específicos). El sistema usa el RFC para distinguir entre RESICO PF y RESICO PM cuando el régimen es 626.

Aparecerá una lista de regímenes fiscales. Marca aquellos a los que sí quieres aplicar retenciones. Por ejemplo, si solo quieres retener cuando le facturas a PMs del régimen 601 (General de Ley) déjalo marcado y desmarca el resto.

Ve a Catálogo → Productos, edita un producto y agrega un impuesto de Tipo 'Retenido' con el código (IVA = 002, IEPS = 003) y la tasa correspondiente (ej. 0.106667 para IVA retenido de 2/3). Solo los productos con esta configuración llevarán esas retenciones al facturar. El ISR no requiere configuración por producto porque su tasa es global.

Haz clic en Guardar. Para probar, genera una prefactura con un cliente Persona Moral. En el paso 4 verás las retenciones aplicadas en el resumen y en el PDF de previsualización. El Total mostrará SubTotal + IVA − Retenciones.

Si tu emisor está registrado como Persona Moral (régimen 601, 603, 609, etc.) y habilitas retenciones, verás un banner de advertencia. Esto es porque normalmente las retenciones aplican cuando el emisor es PF facturando a PM. PMs no se retienen entre sí en ventas regulares. Verifica con tu contador antes de habilitarlas en estos casos.

Una vez configuradas, las retenciones aplican automáticamente cuando: (1) timbras desde el admin con este emisor seleccionado, (2) un cliente factura desde la extensión de tienda — usando el emisor Predeterminado, y (3) la autofacturación automática genera facturas a clientes con solicitud pendiente. La factura global a Público en General nunca lleva retenciones. Para tiendas (pro) con varios emisores, para las extensiones y la autofacturación automática se aplican las retenciones del emisor marcado como Predeterminado.